מה עוברים עליו
- כמה נצבר ומה צפויצבירה בכל הקרנות והקצבה החודשית הצפויה, בהנחות שקופות.
- מסלול ההשקעההתאמה לטווח הזמן שנותר ולרמת הסיכון הנוחה.
- כיסויים ביטוחייםמה עדיין נחוץ ומה אפשר לשנות, כולל ביטוח בריאות בגיל מבוגר.
- כספים נשכחיםאיתור קרנות ישנות ובדיקת מוטבים.
- הון או קצבההבנת האפשרויות והשלכותיהן לפני קבלת החלטה.
למה להתחיל מוקדם
ככל שבודקים מוקדם יותר, נשאר יותר זמן לתקן: להתאים מסלול, להגדיל הפקדות או לסגור פער.
להמחשה אפשר להיעזר במחשבון הפער הפנסיוני. הוא מיועד לעצמאים, אך מתאים גם למי שרוצה הערכה גסה.